Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank, TPB) vừa công bố ước tính KQKD 9 tháng, chúng tôi cập nhật với nhà đầu tư kết quả KD của ngân hàng.
TPB cho biết lũy kế 9 tháng 2021 đã đạt 4.400 tỷ đồng LNTT, gần 76% kế hoạch lợi nhuận của cả năm.
Trong đó, thu lãi thuần từ dịch vụ đã tăng xấp xỉ 30% so với cùng kỳ năm trước và đạt 1.052 tỷ đồng. Trong đó, thu dịch vụ từ hoạt động thanh toán, dịch vụ bảo hiểm và tư vấn chiếm tỷ trọng lớn nhất.
Tổng chi phí hoạt động của ngân hàng tăng chỉ 8% so với cùng kỳ năm trước. So với tốc độ tăng trưởng doanh thu (39%) nhờ các hoạt động của TPBank đã được tối ưu hóa hơn. Chỉ số chi phí hoạt động trên thu nhập (CIR) trong một năm qua đã giảm mạnh từ 40% xuống 31,67%. Các chỉ số hiệu quả sử dụng vốn ROA và ROE của ngân hàng lần lượt là 2,01% và 22,59%.
Tính đến hết ngày 30/9/2021, tổng tài sản của TPBank đạt 260.328 tỷ đồng, tăng 35% so với cùng kỳ năm trước và vượt hơn 4% kế hoạch cả năm. Tổng thu nhập hoạt động của ngân hàng đạt 9.868 tỷ đồng, tăng 39% so với cùng kỳ. Tăng trưởng tín dụng trong 3 quý qua là 15%. TPB cũng được ngân hàng nhà nước cấp hạn mức tăng trưởng lớn nhất với 17.5%, đây sẽ là động lực tăng trưởng trong quy 4 của ngân hàng.
Tỷ lệ nợ xấu của TPBank được kiểm soát ở mức rất thấp, chỉ 1,02%, mức nợ xấu này thậm chí còn thấp hơn khá nhiều so với tỷ 1,43% một năm trước đó. Chúng tôi đánh giá đây là một trong những điểm rất tích cực trong bối cảnh dịch bệnh diễn biến phức tạp trong quý 3.
**Khuyến nghị:** chúng tôi đã KN mua TPB ở vùng giá 39.000, nhà đầu tư tiếp tục nắm giữ cổ phiếu nhờ triển vọng tăng trưởng tích cực của ngân hàng. Ở mức giá hiện tại, chúng tôi duy trì khuyến nghị CHỜ MUA, nhà đầu tư có thể cân nhắc giải ngân trong các nhịp điều chỉnh của cổ phiếu.
