Ngân hàng TMCP Hàng Hải (MSB) vừa công bố ước tính KQKD 9 tháng, chúng tôi cập nhật với nhà đầu tư kết quả KD của ngân hàng.
MSB cho biết lũy kế 9 tháng 2021 đã đạt 4.100 tỷ đồng LNTT gấp 2.5 lần cùng kỳ và vượt kế hoạch lợi nhuận của cả năm.
Cụ thể, thu nhập lãi thuần (NII) của MSB đạt 4.445 tỷ đồng, tăng 38% so với cùng kỳ; lãi từ hoạt động dịch vụ đạt 2.445, gấp gần 5 lần so với cùng kỳ; đóng góp chính vẫn là nguồn thu từ hoạt động Bancas. Nhờ dịch vụ Ngân hàng điện tử được đẩy mạnh trong giai đoạn dịch bệnh, kết hợp nhiều chương trình ưu đãi hấp dẫn và hầu hết đều miễn phí nên CASA của MSB tiếp tục duy trì ở mức cao trong quý III/2021 với 29.254 nghìn tỷ, chiếm tỷ lệ 31,09% trên tổng tiền gửi và ký quỹ, nằm trong top cao trên thị trường.
Hiệu quả hoạt động của ngân hàng được duy trì ở mức cao với ROA 2.15% và ROE 20.98%, thuộc top cao trong ngành.
Tính đến hết ngày 30/9/2021, tổng tài sản của MSB đạt 195.000 tỷ đồng, tăng 10% vượt kế hoạch cả năm. Tăng trưởng phần cho vay khách hàng đến hết quý III/2021 của ngân hàng đạt hơn 23%, ở mức 97.860 tỷ đồng, tăng 33% so với cùng kỳ năm trước.
Mặc dù chịu tác động của dịch bệnh, tỷ lệ nợ xấu của MSB vẫn duy trì ở mức thấp 1,31%, giảm so với quý 2 (1,6%)
Ngân hàng đã trích lập dự phòng 1.152 tỷ đồng cho các khoản vay khách hàng tính đến hết quý 3, tăng 8,6% so với cuối quý 2.
Chúng tôi đánh giá đây là một trong những điểm rất tích cực trong bối cảnh dịch bệnh diễn biến phức tạp trong quý 3.
**Khuyến nghị:** Ở mức giá hiện tại, chúng tôi duy trì khuyến nghị CHỜ MUA, nhà đầu tư có thể cân nhắc giải ngân trong các nhịp điều chỉnh của cổ phiếu quanh vùng giá 21.000.
